Il bilancio, proiettato a dieci anni
Per chi amministra un patrimonio con una missione — erogare, conservare, durare — la domanda vera non è «quanto rende»: è «che cosa può succedere». Il nostro ALM risponde con la distribuzione dei futuri possibili: patrimonio, erogazioni e riserve proiettati a dieci anni, con le loro probabilità.
Il servizio
Il modello lavora su due piani. Prima gli attivi: ogni titolo del patrimonio riceve un profilo di rischio e di credito — con rating ricostruito dall'AI dove manca quello ufficiale, sempre con criterio conservativo — e il portafoglio viene simulato su migliaia di scenari.
Poi il bilancio intero: riserve, erogazioni istituzionali, accantonamenti e vincoli statutari entrano nella simulazione, e ne escono le grandezze che contano per chi governa — dal patrimonio netto alle erogazioni sostenibili — proiettate anno per anno con le loro fasce di probabilità.
La sintesi è fatta per il consiglio: cruscotti di lettura immediata con soglie di attenzione, e un commento in linguaggio chiaro. Il commento è generato dall'AI e validato da persone prima di entrare nel documento: nessun testo non verificato raggiunge un organo deliberante.
Come si lavora
L'ingresso dei dati è guidato: il file di input viene validato prima di ogni calcolo, e le anomalie vengono spiegate in parole semplici — righe da verificare, valori sospetti, incoerenze — così la correzione si fa una volta sola. Finché l'input non è certificato, i calcoli non partono: è una garanzia, non una rigidità.
Ogni elaborazione è datata, tracciata e riproducibile. Il servizio è erogato in partnership con YouTrust & Partners SA, società di consulenza finanziaria svizzera con sede a Lugano, e si avvale di un accordo di collaborazione con l'Università Ca' Foscari Venezia. Il perimetro operativo — chi carica, chi valida, chi riceve — è definito per contratto.
FAQ
A fondazioni ed enti con un patrimonio a destinazione istituzionale: soggetti che devono sostenere erogazioni nel tempo preservando il capitale, e che rispondono a un organo di governo.
Una proiezione a dieci anni delle grandezze di bilancio — patrimonio, erogazioni, riserve — su migliaia di scenari, con cruscotti di sintesi a soglie, appendice tecnica e commento in linguaggio chiaro validato da persone.
In partnership con YouTrust & Partners SA, società di consulenza finanziaria svizzera con sede a Lugano, che cura la relazione con gli enti; Redexe fornisce la piattaforma di calcolo e le elaborazioni. La metodologia si avvale inoltre di un accordo di collaborazione con l'Università Ca' Foscari Venezia.
Due, delimitati: ricostruire il profilo creditizio dei titoli quando manca un rating ufficiale, con criterio conservativo e fonti citate; e scrivere il commento di sintesi, che viene sempre validato da una persona prima della consegna.
No: è un servizio di software ed elaborazione dati — misura e proiezione — a supporto delle decisioni dell'organo di governo. Redexe non presta consulenza in materia di investimenti: le scelte di allocazione restano all'ente e ai suoi professionisti abilitati.
Altri servizi
Risk reporting Ottimizzazione di portafogli Ricerca titoli AI ICT di produzione Real estate
Contatti
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Non prestiamo servizi a persone fisiche: Redexe lavora esclusivamente B2B.